随着你的婴儿潮客户年龄的增长，他们可能会经历一个需要家庭支持的健康转变. 尤其是在身体方面 或者认知障碍, 客户的家庭成员需要介入并协助护理和财务计划, 因此，最好尽快与他们打开沟通渠道.
在最好的时候，处理家庭关系可能会很棘手, 当他们找到照顾他们所爱的人的最佳方式时，情绪可能会高涨.
尽管每个客户的情况都是独特的, 这五个建议可以帮助确保每个人都能顺利过渡.
在突发健康事件之前就开始计划
没有人愿意考虑一场严重疾病的前景, 但如果没有为这种可能性做好计划，可能会让每个人在最后一刻手忙脚乱, 导致一些草率的决定.
在你的客户身体健康的时候提出这个话题，这样他们就可以有时间考虑他们在身体或认知障碍的情况下的愿望.
确定哪个家庭成员将是联络人
根据他们的地理位置和专业领域，家庭可能有不止一个人.
例如, 一人可促进提供护理并负责保健问题. 另一个家庭成员可能是财务负责人.
一旦你的客户确定了他们的联络点, 让他们与指定的家庭成员签署一份7216同意书，这样你就可以在认知障碍的情况下与他们讨论客户的财务信息, 比如阿尔茨海默病.
与家人沟通，但不要介入
如果客户有一个大家庭，彼此之间不交流, 一定要与各方沟通，避免他们之间产生任何怀疑或混淆.
如果出现分歧，避免扮演争议仲裁员的角色. 在订婚前，你要把这一点弄清楚. 家庭可以聘请经验丰富的老年护理经理来解决纠纷并有效地组织家庭会议. 如果每个家庭成员单独聘请188bet亚洲真人体育下载网址个人理财规划师, 你们应该请求对方允许你们说话.
创建一个全面的资产负债表和负债
你的客户的成年子女可能对父母的负债和资产没有完整的了解. 花点时间完成一份完整的资产评估，并编制一份资产负债表，这样每个人都能看到实际情况.
除了节省, 投资, 社会保障和保险, 家庭成员提供的照顾是一笔宝贵的财富.
健康转变指南, PFP组成员的专属, 列出了19个要问的问题，以便您更好地了解您的客户可用的护理资源. 例如，你的委托人是否有可以照顾他的孩子? 他们能提供多少护理? 你的客户能整天和他们呆在一起，还是偶尔和他们一起去看医生? 是否曾举行家庭会议讨论照顾事宜, 比如，他们所爱的人是否会搬到辅助生活设施或原地养老?
全面服务客户
你客户生活的方方面面 会影响他们的财务状况. 严重的疾病可能会增加家庭护理费用或需要不同的医疗保险计划. 家庭不和可能会发展成法律纠纷.
健康转变指南为您提供了有关医疗保健和法律问题的广泛知识，使您能够为您的客户及其家庭成员指明正确的方向，同时明确您可以提供和不可以提供的服务.